Conformità delle pietre preziose

L'industria delle pietre preziose ha una storia di libero scambio e di inadempienze, con molti imprenditori che hanno realizzato ottimi profitti dall'estrazione, al taglio e alla vendita all'ingrosso di pietre preziose. È stato un vero e proprio Far West per molti anni, ma quei giorni stanno volgendo al termine. I venditori di pietre preziose dovranno affrontare diverse problematiche relative alla conformità per dimostrare la legittimità della loro attività.

Atteggiamenti storici di conformità delle pietre preziose

Quando abbiamo fondato Gem Rock Auctions nel 2005, dopo aver fondato Opal Auctions nel 2004, sono rimasto sbalordito nel vedere un atteggiamento completamente diverso nei confronti del settore delle pietre preziose rispetto a quello degli opali. Questo splendido settore delle pietre preziose da miliardi di dollari aveva tantissime persone rimaste bloccate nel passato, e sarò schietto, con atteggiamenti che non erano nel migliore interesse dell'acquirente. C'era scarso interesse nel rendere un venditore "verificato" e scarso interesse per le "gemme colorate certificate" , e non si parlava di problemi di conformità in questo settore dominato dal denaro contante. Molti candidati per entrare a far parte di Gem Rock Auctions facevano domanda e scrivevano il seguente commento: "Compro da un amico o da un familiare da anni e il suo inventario è sempre corretto, quindi non ho bisogno di controllare con un certificato". Non approvavo queste domande, e ora, 10 anni dopo, non sentiamo più questi commenti, perché posso garantire che coprono il 10% del loro inventario.

Perché l'industria delle pietre preziose cambierà prima o poi

Sono moltissimi i fattori che influenzano il settore. Alcuni fattori minori, altri più gravi e, più di recente, problemi di conformità stanno emergendo in tutto il mondo. Le leggi contro il terrorismo e il riciclaggio di denaro nei paesi occidentali, dagli Stati Uniti al Regno Unito e all'Australia, stanno iniziando a influenzare questo settore. Si stima che ogni anno nel mondo siano coinvolti nel riciclaggio di denaro tra i 500 miliardi e i trilioni di dollari. È interessante notare che i paesi sviluppati con un elevato debito pubblico stiano guidando questa spinta per contrastare il riciclaggio di denaro, poiché ora richiedono la tassazione del denaro contante o delle transazioni di riciclaggio.

Non è un caso che la Svizzera abbia chiuso il suo sistema bancario segreto a causa delle pressioni dei governi occidentali. I Panama Papers sarebbero potuti venire alla luce solo se un'agenzia governativa o un miliardario non avessero preso di mira queste società di riciclaggio per ottenere vantaggi politici o economici. Indipendentemente dalle motivazioni, ciò rappresenta un avvertimento per il nostro settore: ogni attività che gestisca denaro contante sarà sottoposta a controllo.

Per anni è stato risaputo che gli spacciatori di droga acquistavano i diamanti più preziosi in contanti, transazioni non tracciabili e senza il pagamento di tasse. Molti paesi stanno ora adottando misure contro il riciclaggio di denaro, anche sotto la bandiera del terrorismo, per reprimere queste transazioni in contanti.

L'organismo di controllo australiano è Austrac

La CDD (Due Diligence del Cliente) è importante per AML/CTF poiché il responsabile della conformità deve valutare il rischio del cliente e decidere se procedere o meno con l'ordine se è sospetto.

La Commissione Europea sta modificando l'accordo bancario SWIFT negli Stati Uniti. Il Regno Unito ha un nuovo organo di governo, l'"Office for Professional Body Anti-Money Laundering Supervision" (Ufficio per la vigilanza antiriciclaggio degli enti professionali), sotto la supervisione della FCA. Se sei un commerciante di ordini di pagamento di alto valore superiori a 10.000 euro, dovrai registrarti presso l'Agenzia delle Entrate e delle Dogane di Sua Maestà.

Gli Stati Uniti hanno adottato il Patriot Act del 2001, che modifica il Bank Secrecy Act della British Airways, imponendo a tutti gli istituti finanziari di istituire programmi antiriciclaggio (AML). Chiunque venda metalli preziosi, pietre e gioielli per un valore annuo superiore a 50.000 dollari è tenuto a implementare un programma antiriciclaggio e a nominare un responsabile della conformità. Tutti questi Paesi stanno iniziando ad applicare i propri programmi.

Conformità PayPal in Australia

PayPal ha il dovere di KYC (Know Your Customer). La maggior parte dei venditori di pietre preziose non ne ha mai sentito parlare, ma presto diventerà fondamentale per la vostra attività. Se vendete online, dovrete utilizzare PayPal, il che avrà un impatto sull'intero settore delle pietre preziose. Come venditori di pietre preziose, siete tenuti a conoscere i vostri clienti e i vostri fornitori. PayPal è obbligato a richiedere al venditore copie delle fatture di tutti i fornitori. Queste devono essere fatture dettagliate con cifre e pesi esatti, in modo da poter tracciare gli articoli acquistati. In futuro, qualsiasi fattura che riporti la dicitura "lotto di spedizione" o "affare con i minatori" non sarà accettata. Ad oggi, i venditori di pietre preziose non sono tenuti a registrarsi presso Austrac, ma è meglio pianificare fin da ora nel caso in cui ciò accada, poiché le conseguenze sarebbero enormi.

Ad esempio, se vendi monete, argento o oro in Australia, non importa il volume per cui sei legalmente tenuto a registrarti presso Austrac. PayPal non accetterà pagamenti se non sei registrato. Le sanzioni per inadempienza sono salate, quindi la documentazione deve essere precisa. Sappiamo che PayPal ha richiesto a un venditore australiano di lingotti di registrarsi presso Austrac. In questo caso, nonostante un basso volume di vendite, hanno richiesto un controllo del suo sito e imposto limitazioni al suo account fino al completamento della procedura.

Riuscite a immaginare il costo di un audit di acquisti, fornitori e vendite? I revisori dei conti costano circa 350 dollari all'ora, quindi un'azienda potrebbe dover affrontare un costo di 5.000-15.000 dollari. Questo venditore si è rivolto all'Ombudsman per la sua controversia sulla conformità con PayPal, che si è conclusa solo pochi mesi fa.

La tua azienda potrebbe superare un audit?

È meglio prepararsi fin da ora e prestare maggiore attenzione alla documentazione esatta in modo che le pietre acquistate possano essere ricondotte alle vendite e alle inserzioni online. Il KYC richiede inoltre che i venditori sappiano a chi si rivolge il venditore. È responsabilità dei venditori assicurarsi che l'acquirente sia una persona legittima e non un soggetto che ricicla denaro. È fondamentale che il venditore si assicuri che l'acquirente sia legittimo. I venditori devono inoltre spedire ad acquirenti con indirizzo registrato.

Gem Rock Auctions ha avuto contatti con acquirenti europei che devono rispettare numerosi moduli e fatture ufficiali, e recentemente abbiamo ricevuto messaggi da acquirenti del Regno Unito con gli stessi requisiti. È meglio prepararsi fin da ora nel caso in cui l'industria delle pietre preziose dovesse dover conformarsi, poiché la maggior parte dei venditori non sarebbe in grado di rispondere a tutte le informazioni richieste dalle agenzie governative.

Come prepararsi a una richiesta di controllo o a una limitazione di PayPal

Basta una semplice registrazione, ma deve essere precisa. I tempi dei pagamenti in contanti sono finiti. Puoi tenere traccia dei pagamenti con uno dei due semplici sistemi disponibili.

Tracciamento fatture - La fattura del fornitore può essere utilizzata per la codifica e la numerazione. Ad esempio: se J. Smith Gemstones fornisce una fattura con numero 112, il codice può essere JS112 e quindi aggiungere il numero articolo 001 in modo che il codice di un articolo sia JS112001. È anche possibile aggiungere la data, se lo si desidera. Una volta elencati e codificati gli articoli, è possibile aggiungere i numeri degli articoli elencati a questa fattura per riferimento futuro. Per ulteriori informazioni, è possibile creare un foglio di calcolo Excel. Il codice verrà numerato in ordine, ma è necessario aggiungere i dettagli del fornitore, inclusi la data e la posizione di inserimento. Il foglio di calcolo è ideale per i venditori che effettuano molte "Aste senza riserva", poiché ogni giorno è possibile aggiornare il report delle vendite e vedere quali fornitori vendono meglio le pietre. Questo richiede molto tempo, tuttavia non solo facilita la reportistica di conformità, ma consente anche di vedere chi sono i fornitori più redditizi.

Tecnologia Blockchain

Alcune aziende produttrici di diamanti hanno iniziato a utilizzare questa tecnologia al posto del rilascio di certificati. La stessa tecnologia utilizzata per Bitcoin viene ora utilizzata per le prove di provvidenza per smeraldi e diamanti . Speriamo che un giorno si estenda all'intero settore delle pietre preziose.

Gem Rock Auctions offre anche un programma esclusivo chiamato Gemstone Sheriff. Questo programma è stato avviato 10 anni fa per tenere i venditori aggiornati sulle ultime novità del settore delle pietre preziose, in particolare sui nuovi trattamenti. Il programma è stato monitorato da gemmologi negli Stati Uniti e in Australia e ha completato oltre 10.000 richieste di audit.

Anche i nostri venditori verificati vengono sottoposti a controlli per verificare se rispettano le nostre rigide linee guida per essere considerati venditori approvati.

I candidati devono compilare un modulo e vengono sottoposti a indagini approfondite per verificare che operino nel settore delle pietre preziose e abbiano una conoscenza approfondita del prodotto.