Edelsteennaleving

De edelsteenindustrie heeft een geschiedenis van vrije handel en niet-naleving, waarbij veel ondernemers een goed inkomen verdienden met mijnbouw, slijpen en groothandel in edelstenen. Het was jarenlang een wildwest-show, maar die tijd komt ten einde. Edelsteenverkopers zullen met diverse problemen te maken krijgen met betrekking tot naleving om de legitimiteit van hun bedrijf te bewijzen.

Historische houdingen ten aanzien van edelsteenconformiteit

Toen we in 2005 Gem Rock Auctions oprichtten, na Opal Auctions in 2004 te hebben opgericht, was ik verbijsterd door de compleet andere houding ten opzichte van de edelsteenindustrie dan ten opzichte van de opaalindustrie. Deze prachtige, miljardenindustrie, waarin edelstenen een belangrijke rol spelen, had zoveel mensen die, om eerlijk te zijn, vastzaten in het verleden, met houdingen die niet in het belang van de koper waren. Er was weinig interesse in het 'geverifieerd' maken van een verkoper en weinig interesse in 'gecertificeerde gekleurde edelstenen' , en er werd niet gesproken over compliance-problemen in deze door contant geld gedomineerde industrie. Zoveel sollicitanten die zich bij Gem Rock Auctions wilden aansluiten, meldden zich aan en maakten de volgende opmerking: "Ik koop al jaren bij mijn vriend of familie en zijn voorraad is altijd correct, dus ik hoef het niet met een certificaat te controleren." Ik keurde deze aanvragen niet goed, en nu, 10 jaar later, horen we deze opmerkingen niet meer, want ik kan garanderen dat ze 10% van hun voorraad verslijten.

Waarom de edelsteenindustrie eerder dan later zal veranderen

Er zijn zoveel factoren die de sector beïnvloeden. Enkele kleine en meerdere grote factoren, en recentelijk beginnen er wereldwijd problemen met de naleving van de regelgeving te ontstaan. Terrorisme- en witwaswetgeving in westerse landen, van de VS tot het VK en Australië, begint deze sector nu te beïnvloeden. Naar schatting gaat er wereldwijd jaarlijks tussen de 500 miljard en 500 biljoen dollar om in witwaspraktijken. Het is interessant dat de ontwikkelde landen met hoge schulden het voortouw nemen in deze strijd tegen witwassen, aangezien zij nu belasting heffen op contant geld of witwastransacties.

Het is geen toeval dat Zwitserland zijn geheime banksysteem heeft gesloten onder druk van de westerse overheid. De Panama Papers konden alleen aan het licht komen als een overheidsinstantie of een miljardair deze witwasbedrijven niet voor politiek of economisch gewin zou aanpakken. Ongeacht de motieven, het waarschuwt onze sector dat elk bedrijf dat met contant geld handelt, onder de loep zal worden genomen.

Jarenlang was het algemeen bekend dat drugsdealers de beste diamanten met contant geld kochten en dat deze transacties ontraceerbaar waren en er geen belasting over werd betaald. Veel landen zetten nu stappen tegen witwassen, zelfs onder de noemer terrorisme, om deze contante transacties hard aan te pakken.

De Australische waakhond is Austrac

CDD (Customer Due Diligence) is belangrijk voor AML/CTF, omdat uw compliance officer de risico's van de klant moet beoordelen en moet beslissen of de order al dan niet moet worden uitgevoerd als deze verdacht is.

De Europese Commissie wijzigt de SWIFT-bankovereenkomst voor de VS. Het VK heeft een nieuw bestuursorgaan, het 'Office for Professional Body Anti-Money Laundering Supervision' (Bureau voor Beroepsorganisaties ter voorkoming van witwassen) onder de FCA. Als u een grote handelaar bent in contante orders van meer dan € 10.000, moet u zich registreren bij de Britse belastingdienst (HM Revenue and Customs).

De VS hebben een Amerikaanse Patriot Act uit 2001, die de Bank Secrecy Act van de Bank of India (BSA) wijzigt en alle financiële instellingen verplicht om antiwitwasprogramma's (AML) op te zetten. Als u meer dan $ 50.000 per jaar aan edelmetalen, stenen en juwelen verkoopt, bent u verplicht een antiwitwasprogramma te implementeren en een compliance officer aan te stellen. Al deze landen beginnen nu met de handhaving van hun programma's.

PayPal-naleving in Australië

Het is de plicht van PayPal om KYC (Know Your Customer) te hanteren. De meeste verkopers van edelstenen hebben nog nooit van KYC (Know Your Customer) gehoord, maar binnenkort zal het van cruciaal belang zijn voor uw bedrijf. Als u online verkoopt, moet u PayPal gebruiken. Dit heeft gevolgen voor de hele edelsteenindustrie. Als verkoper van edelstenen moet u uw klanten en leveranciers kennen. PayPal is verplicht om de verkoper om kopieën van facturen van alle leveranciers te vragen. Dit moeten gedetailleerde facturen zijn met exacte aantallen en gewichten, zodat de gekochte artikelen getraceerd kunnen worden. In de toekomst worden facturen met de vermelding 'parcel lot' of 'miners deal' niet meer geaccepteerd. Tot op heden hoeven verkopers van edelstenen zich niet te registreren bij Austrac, maar het is verstandig om nu alvast te plannen voor het geval dit gebeurt, aangezien de gevolgen enorm zullen zijn.

Als u bijvoorbeeld munten, zilver of goud in Australië verkoopt, maakt het niet uit in welke hoeveelheid u wettelijk verplicht bent om u bij Austrac te registreren. PayPal accepteert geen betalingen als u niet geregistreerd bent. De boetes voor het niet naleven van de regels zijn torenhoog, dus de documentatie moet nauwkeurig zijn. We hebben PayPal wel eens een Australische verkoper van edelmetaal gevraagd zich bij Austrac te registreren. In deze situatie, zelfs bij een laag verkoopvolume, hebben ze verzocht om zijn website te controleren en beperkingen aan hun account opgelegd totdat de registratie is voltooid.

Kunt u zich de kosten van een audit van inkopen, leveranciers en verkopen voorstellen? Auditors kosten ongeveer $ 350 per uur, dus een bedrijf kan $ 5.000 tot $ 15.000 kwijt zijn. Deze verkoper schakelde de Ombudsman in om hem te helpen bij zijn geschil over de naleving van PayPal-verplichtingen, en dit werd pas een paar maanden geleden afgerond.

Kan uw bedrijf een audit doorstaan?

Het is het beste om je nu voor te bereiden en meer aandacht te besteden aan de juiste documentatie, zodat de gekochte stenen kunnen worden herleid tot online verkopen en aanbiedingen. KYC vereist ook dat verkopers weten aan wie je verkoopt. Het is de verantwoordelijkheid van verkopers om ervoor te zorgen dat de koper een legitieme transactie aangaat en geen witwaspraktijken uitvoert. De nadruk ligt op de verkoper om ervoor te zorgen dat de koper legitiem is. Verkopers moeten ook verzenden naar kopers met een geregistreerd adres.

Gem Rock Auctions heeft contact gehad met Europese kopers die aan veel officiële formulieren en facturen moeten voldoen, en onlangs ontvingen we berichten van Britse kopers die ook aan dezelfde eisen voldeden. Het is verstandig om u nu al voor te bereiden voor het geval de edelsteenindustrie hieraan moet voldoen, aangezien de meeste verkopers niet alle door overheidsinstanties vereiste gegevens kunnen beantwoorden.

Hoe u zich kunt voorbereiden op een auditverzoek of PayPal-beperking

Een eenvoudige registratie is voldoende, maar het moet wel nauwkeurig zijn. De tijd van contante betalingen is voorbij. U kunt uw administratie bijhouden met een van de twee eenvoudige systemen.

Factuurtracering - De factuur van de leverancier kan worden gebruikt voor uw code en nummering. Bijvoorbeeld: als J. Smith edelstenen u factuurnummer 112 geeft, kan uw code JS112 zijn en voegt u daar artikelnummer 001 aan toe, zodat de code op één artikel JS112001 wordt. U kunt desgewenst ook de datum toevoegen. Zodra de artikelen zijn vermeld en gecodeerd, kunt u de artikelnummers aan deze factuur toevoegen voor toekomstig gebruik. Als u meer informatie nodig heeft, kunt u een Excel-spreadsheet aanmaken. Uw code wordt dan genummerd, maar u voegt leveranciersgegevens toe, inclusief datum en locatie. Een spreadsheet is ideaal voor verkopers die veel 'No Reserve Auctions' doen, omdat u elke dag het verkooprapport kunt bijwerken en kunt zien welke leveranciers de beste stenen verkopen. Dit kost weliswaar veel meer tijd, maar het helpt niet alleen bij de naleving van de regelgeving, maar u kunt ook zien wie uw meest winstgevende leveranciers zijn.

Blockchain-technologie

Sommige diamantbedrijven zijn deze technologie gaan gebruiken in plaats van certificaten uit te geven. Deze technologie, die voor Bitcoin wordt gebruikt, wordt nu gebruikt als bewijs van de aanwezigheid van smaragden en diamanten . We hopen dat dit ooit de hele edelsteenindustrie zal beheersen.

Gem Rock Auctions heeft ook een uniek programma genaamd Gemstone Sheriff. Dit programma werd 10 jaar geleden gestart om verkopers op de hoogte te houden van het laatste nieuws in de edelsteenindustrie, met name nieuwe behandelingen voor edelstenen. Dit programma wordt gemonitord door edelsteenkundigen in de VS en Australië en heeft meer dan 10.000 auditverzoeken afgehandeld.

Onze geverifieerde verkopers worden ook gecontroleerd om te zien of ze voldoen aan onze strenge richtlijnen om een goedgekeurde verkoper te worden.

Sollicitanten moeten een formulier invullen en worden vervolgens grondig onderzocht om er zeker van te zijn dat ze werkzaam zijn in de edelsteenindustrie en over uitgebreide productkennis beschikken.