Usklađenost s dragim kamenjem

Industrija dragog kamenja ima povijest slobodne trgovine i nepoštivanja propisa, a mnogi poduzetnici ostvaruju dobar prihod od rudarstva do rezanja i veleprodaje dragog kamenja. Godinama je to bio prikaz Divljeg zapada, ali tim danima dolazi kraj. Prodavači dragog kamenja suočit će se s raznim problemima u vezi s poštivanjem propisa kako bi dokazali legitimnost svog poslovanja.

Povijesni stavovi o usklađenosti dragog kamenja

Kad smo pokrenuli Gem Rock Auctions 2005. godine nakon što smo osnovali Opal Auctions 2004. godine, bio sam zapanjen kad sam vidio potpuno drugačiji stav prema industriji dragog kamenja u usporedbi s industrijom opala. Ova prekrasna industrija dragog kamenja vrijedna milijarde dolara imala je toliko ljudi zaglavljenih u prošlosti, i bit ću izravan, sa stavovima koji nisu bili u najboljem interesu kupca. Nije bilo puno interesa da se prodavatelja 'provjeri' i malo interesa za 'certificirano obojeno drago kamenje' , a nije bilo ni govora o problemima usklađenosti u ovoj industriji kojom dominira gotovina. Toliko se kandidata za pridruživanje Gem Rock Auctionsu prijavilo i dalo sljedeći komentar: „Godinama kupujem od svog prijatelja ili obitelji i njegove zalihe su uvijek ispravne, tako da ne moram provjeravati s certifikatom.“ Nisam odobravao te prijave, a sada, 10 godina kasnije, više ne čujemo te komentare jer mogu jamčiti da imaju 10% svojih zaliha.

Zašto će se industrija dragog kamenja promijeniti prije nego kasnije

Mnogo je čimbenika koji utječu na industriju. Neki manji i nekoliko većih čimbenika, a u novije vrijeme i problemi s usklađenošću sada počinju diljem svijeta. Zakoni o terorizmu i pranju novca u zapadnim zemljama, od SAD-a do Ujedinjenog Kraljevstva i Australije, sada počinju utjecati na ovu industriju. Procjenjuje se da se u svijetu godišnje u pranje novca uključuje između 500 milijardi i trilijuna dolara. Zanimljivo je da razvijene zemlje s visokim dugovima predvode ovaj pritisak u borbi protiv pranja novca, jer sada zahtijevaju porez na gotovinu ili transakcije pranja novca.

Nije slučajnost da je Švicarska zatvorila svoj tajni bankarski sustav zbog pritiska zapadne vlade. Panamski dokumenti mogli su izaći na vidjelo samo ako vladina agencija ili milijarder nisu ciljali te tvrtke za pranje novca radi političke ili ekonomske koristi. Bez obzira na motive, to upozorava našu industriju da će svako poslovanje s gotovinom biti pod lupom.

Godinama je općepoznato da su dileri droge kupovali najskuplje dijamante gotovinom, a te transakcije nisu mogle biti praćene i nije se plaćao porez. Mnoge zemlje sada poduzimaju mjere protiv pranja novca, čak i pod zastavom terorizma, kako bi suzbile te gotovinske transakcije.

Australsko nadzorno tijelo je Austrac.

CDD (due diligence klijenta) je važan za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma jer vaš službenik za usklađenost mora procijeniti rizik klijenta i odlučiti hoće li nastaviti ili ne s nalogom ako je sumnjiv.

Europska komisija mijenja SWIFT bankarski sporazum za SAD. UK ima novo upravno tijelo, 'Ured za nadzor profesionalnih tijela za sprječavanje pranja novca' u okviru FCA-a. Ako ste trgovac visokovrijednim gotovinskim nalozima većim od 10.000 eura, morat ćete se registrirati pri HM Revenue and Customs.

SAD ima Zakon o patriotizmu iz 2001. godine kojim se mijenja i dopunjuje Zakon o bankarskoj tajni BSA-e, te se od svih financijskih institucija zahtijeva da uspostave programe protiv pranja novca (AML). Ako godišnje prodate više od 50.000 dolara plemenitih metala, kamenja i dragulja, tada ste dužni provesti program protiv pranja novca i imenovati službenika za usklađenost. Sve te zemlje sada počinju provoditi svoje programe.

Usklađenost s PayPalom u Australiji

Dužnost je PayPala da poznaje svog kupca (KYC - Know Your Customer - KYC). Većina prodavača dragog kamenja nije čula za KYC, poznajte svog kupca, ali uskoro će to biti ključno za vaše poslovanje. Ako prodajete online, morat ćete koristiti PayPal, što će utjecati na cijelu industriju dragog kamenja. Kao prodavač dragog kamenja dužni ste poznavati svog kupca i svoje dobavljače. PayPal je dužan od prodavatelja zatražiti kopije računa svih dobavljača. To moraju biti detaljni računi s točnim brojkama i težinama kako bi se kupljeni artikli mogli pratiti. U budućnosti se neće prihvaćati nijedan račun na kojem piše 'parcel lot' ili 'miners deal'. Do danas se prodavači dragog kamenja ne moraju registrirati kod Austraca, ali najbolje je planirati sada u slučaju da se to dogodi jer će posljedice biti ogromne.

Na primjer, ako prodajete kovanice u polugama, srebro ili zlato u Australiji, nije važno koliku količinu ste zakonski obvezni registrirati kod Austraca. PayPal neće prihvatiti plaćanje ako niste registrirani. Kazne za nepoštivanje propisa su ogromne, stoga dokumentacija mora biti točna. Znamo da je PayPal zatražio od australskog prodavača poluga da se registrira kod Austraca. U ovoj situaciji, čak i s niskim obujmom prodaje, zatražili su reviziju njegove stranice i nametnuli su ograničenja na njihov račun dok se revizija ne dovrši.

Možete li zamisliti cijenu revizije nabave, dobavljača i prodaje? Revizori koštaju oko 350 dolara po satu, tako da bi posao mogao koštati od 5000 do 15 000 dolara. Ovaj prodavatelj je imao ombudsmana za pomoć u svom sporu oko usklađenosti s Paypalom, a to je okončano tek prije nekoliko mjeseci.

Može li vaše poslovanje podnijeti reviziju?

Najbolje je pripremiti se sada i obratiti više pažnje na točnu dokumentaciju kako bi se kupljeno kamenje moglo pratiti do prodaje i popisa na mreži. KYC također zahtijeva da prodavači znaju kome prodajete. Odgovornost je prodavača osigurati da osoba koja kupuje bude legitimna transakcija, a ne pranje novca. Naglasak je na prodavatelju da se uvjeri da je kupac legitiman. Prodavači također moraju slati robu kupcima s registriranom adresom.

Gem Rock Auctions je komunicirao s europskim kupcima koji moraju ispunjavati mnoge službene obrasce i račune, a nedavno smo primili poruke i od kupaca iz Ujedinjenog Kraljevstva s istim potrebnim zahtjevima. Najbolje je pripremiti se sada u slučaju da će industrija dragog kamenja trebati usklađenost jer većina prodavača neće moći odgovoriti na sve detalje koje zahtijevaju vladine agencije.

Kako se pripremiti za zahtjev za reviziju ili ograničenje PayPala

Jednostavno evidentiranje je sve što je potrebno, ali mora biti točno. Dani plaćanja gotovinom su prošli. Možete voditi evidenciju pomoću jednog od dva jednostavna sustava.

Praćenje fakture - Faktura od dobavljača može se koristiti za vaš kod i numeriranje. Na primjer: Ako vam J. Smith gemstones da broj fakture 112. Vaš kod može biti JS112, a zatim dodajte broj artikla 001 tako da je kod na jednoj stavci JS112001. Također možete dodati datum ako želite. Nakon što su artikli navedeni i kodirani, možete dodati brojeve stavki popisa na ovaj račun za buduću referencu. Ako trebate više informacija, pokrenite Excel tablicu. Vaš kod bi bio numeriran po redu, ali biste dodali podatke o dobavljaču, uključujući datum i gdje je naveden. Tablica je idealna za prodavače koji rade puno 'aukcija bez rezerve' jer svaki dan možete ažurirati izvješće o prodaji i vidjeti koji dobavljači kamenja najbolje prodaju. To oduzima puno vremena, međutim ne samo da pomaže u izvještavanju o usklađenosti, već možete i vidjeti tko su vaši najprofitabilniji dobavljači.

Blockchain tehnologija

Neke tvrtke za dijamante počele su koristiti ovu tehnologiju umjesto izdavanja certifikata. Ova tehnologija koja se koristi za Bitcoin sada se koristi za dokaze o providnosti za smaragde i dijamante . Nadamo se da će jednog dana zahvatiti cijelu industriju dragog kamenja.

Gem Rock Auctions također ima jedinstveni program pod nazivom Gemstone Sheriff. Ovaj je program pokrenut prije 10 godina kako bi prodavači bili u tijeku s najnovijim vijestima u industriji dragog kamenja, posebno novim tretmanima za drago kamenje. Ovaj program prate gemolozi u SAD-u i Australiji, a dovršeno je preko 10 000 zahtjeva za reviziju.

Naši provjereni prodavači također se provjeravaju kako bi se vidjelo pridržavaju li se naših strogih smjernica za odobrene prodavače.

Podnositelji zahtjeva moraju ispuniti obrazac, a zatim se temeljito provjeravaju kako bi se osiguralo da su u industriji dragog kamenja i da imaju opsežno znanje o proizvodu.