宝石合规性

宝石行业历来自由贸易，且不合规，许多企业家从开采、切割到批发宝石的各个环节都赚取了丰厚的收入。多年来，这就像西部荒野一样，但这种日子即将结束。宝石卖家将面临各种合规问题，以证明其业务的合法性。

宝石合规性的历史态度

我们于2004年成立了蛋白石拍卖行（Opal Auctions），2005年又创办了宝石石拍卖行（Gem Rock Auctions）。我惊讶地发现，人们对宝石行业的态度与蛋白石行业截然不同。这个价值数十亿美元的宝石行业，很多人却固守旧派，坦白说，他们的态度并不符合买家的最佳利益。他们对卖家的“认证”和“认证彩色宝石”几乎不感兴趣，在这个金钱至上的行业里，也根本不谈合规问题。很多申请加入宝石石拍卖行的人都会说：“多年来我一直从朋友或家人那里买货，他们的库存一直很准确，所以我不需要去查证书。”我不会批准这些申请，而现在，10年过去了，我们再也听不到这些评论了，因为我敢保证，他们的库存中，有10%是假的。

为什么宝石行业很快就会发生改变

影响这个行业的因素有很多。一些是次要的，一些是主要的，最近，合规问题在全球范围内开始出现。从美国到英国和澳大利亚，西方国家的反恐和反洗钱法现在开始影响这个行业。据估计，全球每年涉及的洗钱金额在5000亿到数万亿美元之间。有趣的是，负债累累的发达国家正在引领反洗钱运动，因为它们现在要求对现金或洗钱交易征税。

瑞士迫于西方政府的压力而关闭其秘密银行系统并非巧合。巴拿马文件之所以曝光，是因为政府机构或亿万富翁并非出于政治或经济利益而瞄准这些洗钱公司。无论动机如何，它确实向我们这个行业发出了警告：所有涉及现金交易的企业都将受到审查。

多年来，毒贩用现金购买顶级钻石已是众所周知的事实，这些交易难以追踪，也无需缴税。如今，许多国家正着手打击洗钱活动，甚至打着恐怖主义的旗号，严厉打击这些现金交易。

澳大利亚的监管机构是 Austrac

CDD（客户尽职调查）对于反洗钱/反恐怖融资 (AML/CTF) 至关重要，因为您的合规官必须对客户进行风险评估，并在订单可疑时决定是否继续执行订单。

欧盟委员会正在修改美国SWIFT银行协议。英国设立了一个新的管理机构，即FCA下属的“专业机构反洗钱监管办公室”。如果您是10,000欧元以上现金订单的高额交易商，则需要在英国税务海关总署注册。

美国于2001年颁布了《美国爱国者法案》，该法案修订了《银行保密法》（BSA），要求所有金融机构建立反洗钱（AML）计划。如果您每年销售的贵金属、宝石和珠宝超过5万美元，则必须实施反洗钱计划并任命一名合规官。所有这些国家现在都已开始执行其计划。

PayPal 澳大利亚合规性

PayPal 有义务进行 KYC（了解你的客户）。大多数宝石卖家可能没有听说过 KYC，即了解你的客户，但很快它将对你的生意至关重要。如果你在线销售，你将不得不使用 PayPal，这将影响整个宝石行业。作为宝石卖家，你必须了解你的客户和供应商。PayPal 有义务要求卖家提供所有供应商的发票副本。这些发票必须详细，包含准确的数字和重量，以便追踪所购商品。将来，任何标有“包裹批次”或“矿工交易”的发票都将不被接受。目前，宝石卖家不需要在澳大利亚交易报告与分析中心 (Austrac) 注册，但最好现在就做好计划，以防万一，因为后果将非常严重。

例如，如果您在澳大利亚销售金条、白银或黄金，无论其销售量有多少，法律都要求您在 Austrac 注册。如果您未注册，PayPal 将无法接受付款。违规罚款数额惊人，因此文件必须准确无误。我们了解到 PayPal 曾要求一位澳大利亚金条卖家在 Austrac 注册。在这种情况下，即使销售量很低，他们也要求审核他的网站，并在审核完成之前对其账户施加限制。

你能想象采购、供应商和销售审计的成本有多高吗？审计师每小时收费约 350 美元，因此一家企业的费用可能高达 5,000 至 15,000 美元。这位卖家曾聘请申诉专员协助处理与 Paypal 的合规纠纷，此事几个月前才最终敲定。

您的企业能经受审计吗？

最好现在就做好准备，并更加注意准确的文件，以便购买的宝石能够追溯到在线销售和列表。KYC 还要求卖家了解你的销售对象。卖家有责任确保买家的交易合法，而不是洗钱行为。卖家必须确保买家的合法性。卖家还必须将商品发货给注册地址的买家。

Gem Rock Auctions 已与欧洲买家沟通，他们必须遵守许多官方表格和发票，最近我们也收到英国买家的来信，他们也提出了同样的要求。最好现在就做好准备，以防宝石行业需要遵守规定，因为大多数卖家无法回复政府机构要求的所有详细信息。

如何准备审计请求或 PayPal 限制

只需简单记录即可，但必须准确无误。现金支付的时代已经结束。您可以使用两种简单的系统之一来记录。

发票追踪- 供应商的发票可用于您的代码和编号。例如：如果 J. Smith 宝石给您的发票号码是 112。您的代码可以是 JS112，然后添加产品编号 001，这样一件产品的代码就是 JS112001。您还可以根据需要添加日期。列出并编码项目后，您可以将列表项目编号添加到此发票中以供将来参考。如果您需要更多信息，请启动 Excel 电子表格。您的代码将按顺序编号，但您需要添加供应商详细信息，包括日期和列出位置。电子表格非常适合进行大量“无底价拍卖”的卖家，因为您每天可以更新销售报告并查看哪些供应商的宝石卖得最好。这会耗费更多时间，但它不仅有助于合规性报告，还可以让您了解哪些供应商的利润最高。

区块链技术

一些钻石公司已经开始使用这项技术，而不是颁发证书。这项用于比特币的技术，现在也用于祖母绿和钻石的产地证明。我们希望有一天，这项技术能够覆盖整个宝石行业。

Gem Rock Auctions 还推出了一个名为“宝石警长”（Gemstone Sheriff）的独特项目。该项目于 10 年前启动，旨在帮助卖家了解宝石行业的最新资讯，尤其是宝石的新处理方法。该项目由美国和澳大利亚的宝石学家监督，已完成超过 10,000 份审核请求。

我们还会对经过验证的卖家进行审核，以查看他们是否遵守我们严格的准则，成为认可的卖家。

申请人必须填写表格，然后接受彻底调查，以确保他们从事宝石行业并拥有丰富的产品知识。